Fechar o dia sem saber quanto entrou é como dirigir sem olhar o painel do carro. O controle de caixa é o painel do studio: mostra o dinheiro que entrou, o que saiu e quanto existe agora. Não precisa de planilha complicada nem de curso de contabilidade. Precisa de um hábito: anotar tudo, todo dia, do mesmo jeito.
O que é fluxo de caixa
Fluxo de caixa é o registro do dinheiro que entra e sai do studio num período: um dia, uma semana ou um mês. O material de educação financeira do Sebrae chama o fluxo de caixa de ferramenta indispensável, porque permite enxergar e planejar o dinheiro sem colocar o negócio em risco.
O que anotar
Para cada movimento, quatro informações bastam:
- Data.
- Descrição: "manutenção da Ana", "compra de luvas", "conta de luz".
- Entrada ou saída, com o valor.
- Forma de pagamento: dinheiro, Pix, débito ou crédito.
A forma de pagamento é importante porque o dinheiro do cartão não cai na hora. Uma venda no crédito feita hoje pode entrar na conta só daqui a dias ou semanas, e com a taxa descontada. Separar por forma de pagamento ajuda a bater o caixa com o extrato.
A rotina de 10 minutos
Durante o dia
Anote cada atendimento logo que a cliente pagar, e cada compra assim que fizer. Deixar para a noite é pedir para esquecer.
No fim do dia
- Conte o dinheiro em espécie e compare com o que foi anotado.
- Confira os Pix recebidos no aplicativo do banco.
- Veja as vendas no cartão no aplicativo da maquininha.
- Se algo não bater, investigue na hora, enquanto ainda lembra.
Uma vez por semana
Olhe as contas que vencem nos próximos dias e confira se o dinheiro que vai entrar cobre tudo. É aqui que o controle deixa de ser só registro e vira planejamento.
Caixa não é lucro
Esse é o engano mais comum. O caixa mostra dinheiro, e dinheiro pode ser de outras pessoas: a parte da parceira, o sinal de uma cliente que ainda vai ser atendida, o valor que vai pagar o fornecedor na semana que vem. O lucro é o que sobra depois de pagar todos os custos do período. Um caixa cheio no dia 5 pode estar vazio no dia 10, quando vence o aluguel.
Fechamento do mês
No último dia do mês, some as entradas e as saídas e compare com o mês anterior. Algumas perguntas ajudam a tirar conclusões:
- Qual semana foi a mais forte, e qual foi a mais fraca?
- Quanto entrou em cada forma de pagamento, e quanto foi de taxa da maquininha?
- Quanto foi gasto com material? Subiu em relação ao mês passado?
- As contas fixas couberam no que entrou, com folga para guardar?
Dicas para não desistir
- Use sempre o mesmo lugar para anotar: um caderno só para isso, uma planilha ou um aplicativo.
- Separe o dinheiro do studio do seu dinheiro pessoal. Veja como separar.
- Anote também os gastos pequenos: são eles que fazem o caixa não bater.
- Se esquecer um dia, não desista: refaça pelo extrato e siga em frente.
Com o caixa em dia, fica fácil montar uma reserva de emergência e acompanhar o ponto de equilíbrio do studio.
Perguntas frequentes
Preciso anotar valores pequenos?
Precisa. O café, a lixa extra, o estacionamento: gastos pequenos que se repetem viram muito dinheiro no mês. Anotar tudo é o que faz o controle bater com o saldo.
O que faço quando o caixa não bate?
Confira primeiro os recebimentos do cartão e do Pix, que caem em dias diferentes, e depois as retiradas pessoais esquecidas. Anote a diferença e investigue no mesmo dia, enquanto ainda lembra.
Caixa e lucro são a mesma coisa?
Não. O caixa mostra o dinheiro que entrou e saiu, inclusive o que é de outras pessoas, como a parte da parceira. O lucro é o que sobra depois de todos os custos. Caixa cheio não quer dizer que o mês deu lucro.